Банковская гарантия для ИП

до 40 млн ₽

до 60 мес.

Банковская гарантия для индивидуальных предпринимателей по коммерческим договорам и контрактам в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ

Также вместе с гарантиями клиентов интересует: Кредит на исполнение контракта

оставить заявку

Преимущества банковских гарантий для ИП в Локо-Банке

Без залога и обеспечения

Для оформления не требуются залог и открытие счёта

Оформление онлайн

Дистанционное оформление через электронный документооборот

Персональный менеджер

Сопровождение на каждом этапе рассмотрения

Выпуск за 1 день

Процедура проводится быстро, в течение одного рабочего дня

оставить заявку

Как получить банковские гарантии индивидуальному предпринимателю

Оформите заявку на гарантию

С вами свяжется персональный менеджер для уточнения деталей

Дождитесь решения

Решение в течение нескольких часов после подачи заявки

Подпишите договор

Удобное онлайн подписание с помощью ЭП

Получите гарантию

Мы направим вам документы курьерской службой

Преимущества Локо-Банка

Локо-Банк

один из лучших банков для малого бизнеса

По итогам исследования аналитической компании Markswebb

РЕЙТИНГ A-|ru|

прогноз – «стабильный»

По данным НРА на 31.01.2024

РЕЙТИНГ А-(RU)

прогноз – «стабильный»

По данным АКРА на 01.06.2024

30 лет

успешной работы на финансовом рынке

Основан в 1994 г.

Локо-Банк

один из лучших банков для малого бизнеса

По итогам исследования аналитической компании Markswebb

РЕЙТИНГ A-|ru|

прогноз – «стабильный»

По данным НРА на 31.01.2024

РЕЙТИНГ А-(RU)

прогноз – «стабильный»

По данным АКРА на 01.06.2024

30 лет

успешной работы на финансовом рынке

Основан в 1994 г.

Оставить заявку на банковскую гарантию для ИП

Условия предоставления

Документы

Общие условия

Требования к принципалу:

возраст бизнеса от 6 мес.;
резидент РФ;
субъект МСП (209-ФЗ);
не убыточная деятельности по итогам года;
не состоит в реестре недобросовестных поставщиков или дисквалифицированных лиц;
не признан банкротом и не находится в стадии ликвидации;
отсутствие задолженности по налогам.

Требование к контракту:

падение не более 50% от НМЦ контракта;
предмет контракта не связан с возведением зданий/сооружений;
срок гарантии не более 5 лет.

Пакет документов:

паспорт ЕИО и собственников компании;
устав и протокол/решение о назначении ЕИО;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощённой системы налогообложения (для ИП);
квартальная финансовая отчётность (по гарантиям от 10 млн. рублей).

Документы

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 02.04.2019г.)

562.02 кб.

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 22.09.2021г.)

917.62 кб.

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 31.01.2024г.)

1024.05 кб.

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 15.10.2024г.)

1024.31 кб.

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 06.12.2024г.)

1002.6 кб.

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 09.01.2025г.)

927.55 кб.

Частые вопросы о банковских гарантиях для ИП

Что такое банковская гарантия?

Независимая банковская гарантия — это поручительство банка или другой финансовой организации (гаранта), гарантирующее выполнение платежных обязательств клиента (принципала) перед заказчиком (бенефициаром) в случае, если клиент не сможет выполнить свои обязательства самостоятельно. Гарант принимает на себя по просьбе Принципала обязательство уплатить Бенефициару определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства.

КБ «ЛОКО-Банк» предоставляет независимые банковские гарантии, необходимые для обеспечения исполнения обязательств по контрактам, в том числе обязательств по возврату авансового платежа, а также для обеспечения заявки на участие в аукционе и исполнения гарантийных обязательств, клиентам, осуществляющем деятельность в области исполнения государственных и муниципальных контрактов, заключаемых в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП).

Преимущества оформления банковской гарантии для ИП

Банковская гарантия в качестве обеспечения обязательств для индивидуального предпринимателя более выгодный и надёжным вариантом, чем изъятие из оборота суммы залога. Вознаграждение за выдачу банковской гарантии дешевле, чем стоимость классического кредита.

Индивидуальный предприниматель получает более выгодные условия, если у него есть партнёрские отношения с банком-гарантом, положительный опыт получения гарантий, исполнения контрактов, обеспеченных гарантией, или расчётный счёт в этом же банке.

Для компании-заказчика преимуществом данного вида обеспечения является простота получения денежных средств в случае неисполнения контракта. Единственное требование для выплаты — заказчик должен предоставить банку необходимые документы.

Что нужно для оформления БГ для ИП?

Для получения банковской гарантии индивидуальному предпринимателю требуется предоставить меньше документов, чем компаниям малого и среднего бизнеса. Вместе с заявкой на выдачу гарантии необходимо предоставить:

Индивидуальный предприниматель:

паспорт РФ;
финансовая отчетность в соответствии с применяемым режимом налогообложения.

При рассмотрении заявки банк оценивает финансовую устойчивость клиента, анализируя бухгалтерскую отчётность и активы. Размер вознаграждения зависит от ряда параметров гарантии и определяется индивидуально для каждого случая. Если у предпринимателя уже есть деловые отношения с банком-гарантом, оформление проходит по упрощённой схеме.

Банковская или независимая гарантия?

Банковская и независимая гарантия — это по сути одно и то же. Ранее, до 2021 года, выдавать гарантии могли только банки, поэтому они назывались банковскими. После 2021 года право выдавать гарантии получили любые коммерческие компании, и стал применяться термин «независимая гарантия».

Какие бывают виды банковских гарантий для ИП?

Основные виды банковских гарантий:

Гарантия исполнения контракта — предоставляется банком заказчику для обеспечения выполнения всех обязательств, указанных в контракте.
Гарантия возврата авансов — применяется при предоставлении заказчику авансового платежа.
Гарантия платежа — используется в случаях, когда оплата за товары или услуги будет производиться с задержкой или частями.
Таможенная гарантия — предназначена для выплаты таможенных пошлин.
Налоговая гарантия — получателем средств является Федеральная налоговая служба (ФНС).

Существуют и другие виды банковских гарантий, например:

гарантия возврата кредита;
гарантия получения субсидий и грантов;
гарантия погашения обязательств по займам и др.

Каждый вид гарантии имеет свои особенности и применяется в определённых ситуациях.

Какие требования предъявляются к банкам, выдающим независимые банковские гарантии?

Банк должен соответствовать следующим требованиям:

быть лицензированным Центральным банком на осуществление деятельности; :
иметь собственный капитал не менее 300 млн. руб.; :
получить рейтинг хотя бы одного рейтингового агентства:

- АКРА, не ниже уровня "B(RU)" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "B+(RU)");

- "Эксперт РА", не ниже уровня "ruВ" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "ruB+")

Органом, отвечающим за установление требований к финансовым организациям, которые выдают гарантии по 44-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП), является Министерство Финансов, оно ведет реестр с открытым доступом, его можно посмотреть в любой момент.

КБ «ЛОКО-Банк» полностью соответствует всем требованиям.

Каков срок действия банковской гарантии?

Срок действия гарантии устанавливается в договоре между банком и принципалом. Он должен быть не менее срока исполнения обязательств по контракту и не более пяти лет.

Каковы последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по государственному контракту?

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, по контракту могут быть начислены штрафы, пени и неустойки, а также контракт может быть расторгнут в одностороннем порядке. Исполнитель обязан уплатить Заказчику предусмотренные неустойки, штрафы и пени, если же сумма неустойки недостаточна для покрытия убытков заказчика, или Исполнитель по какой-либо причине не оплатил сумму претензии в полном объеме и в установленный срок, Заказчик вправе обратиться к гаранту за выплатой суммы по независимой гарантии.

Какова процедура предъявления требований по независимой банковской гарантии?

Бенефициар вправе направить гаранту требование в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени бенефициара. В случае направления требования бенефициар обязан одновременно направить гаранту документы, установленные условиями независимой гарантии. Требование должно быть предъявлено до окончания срока действия гарантии.

Как осуществляется выплата по независимой банковской гарантии?

Выплата по гарантии производится банком в течение срока, установленного условиями независимой гарантии, как правило, этот срок составляет пять рабочих дней после получения требования бенефициара. Сумма выплаты не должна превышать сумму гарантии.

Другие гарантии

Другие программы