Изменения от 20.11.2018 г.

Уважаемый клиент!
Сообщаем Вам, что с 20.11.2018 частично меняется учет валютных операций, в связи с изменениями в Инструкцию ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Произойдут следующие изменения:

1. Изменен комплект документов, представляемый для перевода договора на обслуживание в новый банк. Кроме договора (выписки из договора, содержащей необходимую информацию), с приложением дополнительных соглашений и приложений к нему, резидент должен представлять в новый банк информацию:

• об уникальном номере контракта
• о дате постановки на учет
• о дате снятия с учета в предыдущем банке УК
• о регистрационном номере предыдущего банка УК в формате ХХХХ/ХХХХ;

2. Изменен комплект документов, представляемый для перевода договора на обслуживание из банка с отозванной лицензией. Кроме договора (выписки из договора, содержащей необходимую информацию), с приложением дополнительных соглашений и приложений к нему, резидент должен представлять в новый банк информацию:

• об уникальном номере контракта
• о дате постановки на учет

3. По договору на предоставление займа резидентом нерезиденту, если он подлежит постановке на учет:
a) для постановки на учет резидент обязан представить в банк вместе с договором также информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ. Информация представляется в виде графика с указанием дат и сумм поступлений денежных средств от нерезидента, отдельно по основному долгу и процентам. Суммы должны быть указаны в единицах валюты договора займа.
b) если нерезидент исполнил свои обязательства по возврату займа и/или уплате процентных и иных платежей путем передачи ценных бумаг, включая векселя, то снять с учета договор можно только после получения от нерезидента денежных средств в качестве оплаты этих ценных бумаг, либо передачи их по индоссаменту и (или) в связи с уступкой требования (цессии) путем совершения на них именных передаточных надписей.
c) необходимо представить справку о подтверждающих документах с приложением подтверждающих документов в случае:

4. Изменены правила проведения расчетов Физических лиц-резидентов при осуществлении операций по договору на предоставление займа резидентом нерезиденту:
a) физическое лицо-резидент при выдаче займа нерезиденту обязано представить в банк договор до осуществления платежа.
b) Если сумма договора равна или превышает 3 млн. руб., то физическое лицо-резидент должно дополнительно представить информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ, в виде графика с указанием дат и сумм поступлений денежных средств от нерезидента, отдельно по основному долгу и процентам. Суммы должны быть указаны в единицах валюты договора займа.
c) При получении средств от нерезидента по такому договору, физическое лицо-резидент не позднее 30 рабочих дней с даты зачисления денежных средств на счет обязано представить в банк информацию:

• о назначении платежа (погашение основного долга или процентов);
• сведения о договоре займа: № и дата договора, сумма и валюта договора, наименование контрагента и его страна регистрации;
• если сумма договора равна или превышает 3 млн. руб. –ожидаемые сроки репатриации дополнительно к вышеуказанной информации.

Обращаем Ваше внимание, что невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или рублей РФ, причитающихся от нерезидента в соответствии с условиями договора займа, является нарушением валютного законодательства.

Просим Вас учесть это в дальнейшей работе.