Коммерческая банковская гарантия

Гарантии на участие, исполнение и финансирование

Оставить заявку

Преимущества коммерческих банковских гарантий в Локо

Комиссия от 2%

Без обеспечения и залога

Выдача в рамках лимита за 1 день

Персональный менеджер

Как получить банковские гарантии для малого, среднего и крупного бизнеса?

Оформите заявку

Уточним детали и вынесем решение в течение дня

Подпишите договор

Онлайн с помощью электронной подписи

Получите гарантию

Направим документы курьерской службой

Почему выбирают Локо

Локо 30 лет

Успешно работаем на финансовом рынке

ТОП‑50

По собственному капиталу, по данным Интерфакс

ТОП‑60

По размеру активов, по данным Интерфакс

Рейтинг А‑(RU)

Высокий кредитный рейтинг, по данным HPA и АКРА

Полезная информация

Условия предоставления

Документы

Частые вопросы и ответы о коммерческих банковских гарантиях

Требования к принципалу

возраст бизнеса от 6 мес.;
резидент РФ;
субъект МСП (209-ФЗ);
не убыточная деятельности по итогам года;
не состоит в реестре недобросовестных поставщиков или дисквалифицированных лиц;
не признан банкротом и не находится в стадии ликвидации;
отсутствие задолженности по налогам.

Требование к контракту

падение не более 50% от НМЦ контракта;
предмет контракта не связан с возведением зданий/сооружений;
срок гарантии не более 5 лет.

Пакет документов

паспорт ЕИО и собственников компании;
устав и протокол/решение о назначении ЕИО;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощённой системы налогообложения (для ИП);
квартальная финансовая отчётность (по гарантиям от 10 млн. рублей).

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 09.01.2025г.)

927.55 кб.

Что такое коммерческая гарантия?

Банковская гарантия — это вид обеспечения, предоставляемый банком, который берёт на себя обязательство выплатить определённую сумму в случае, если другая сторона (принципал) не выполнит свои обязательства по договору.

Какие виды коммерческих гарантий мы предоставляем?

Банк предлагает коммерческие гарантии для:

участия в торгах (тендерная банковская гарантия);
оплаты по договору;
возврата аванса;
исполнения контракта;
поставки товара;
оказания услуг;
выполнения работ;
обеспечения обязательств в период гарантийного срока.

Какие документы и данные нужны для оформления коммерческой БГ?

Для получения гарантии необходимо предоставить банку следующие документы:

Если Принципал - Юридическое лицо:

устав в действующей редакции;
протокол/решение о назначении/продлении полномочий руководителя;
(для гарантий от 10 млн. рублей);
паспорт РФ руководителя/учредителей;
квартальная отчетность (для гарантий от 10 млн. рублей)

Если Принципал - Индивидуальный предприниматель:

паспорт РФ;
финансовая отчетность в соответствии с применяемым режимом налогообложения.

Какие у банковской гарантии преимущества?

Преимущества коммерческой банковской гарантии:

экономия времени и средств. Благодаря гарантии можно избежать длительных судебных разбирательств с контрагентами, что позволит сберечь деньги. Урегулированием споров занимается банк-гарант;
расширение клиентской базы и привлечение более крупных и надёжных компаний к сотрудничеству, что открывает новые перспективы для бизнеса;
минимизация рисков при заключении коммерческих сделок, поскольку за соблюдение условий отвечает банк-гарант.

Коммерческая банковская гарантия — это один из самых выгодных финансовых инструментов, который позволяет компаниям регулировать экономические отношения и создавать благоприятные условия для сотрудничества.

Какой срок действия банковской гарантии?

Срок действия гарантии устанавливается в договоре между банком и принципалом. Он должен быть не менее срока исполнения обязательств по контракту и не более пяти лет.

Какие последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по государственному контракту?

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, по контракту могут быть начислены штрафы, пени и неустойки, а также контракт может быть расторгнут в одностороннем порядке. Исполнитель обязан уплатить Заказчику предусмотренные неустойки, штрафы и пени, если же сумма неустойки недостаточна для покрытия убытков заказчика, или Исполнитель по какой-либо причине не оплатил сумму претензии в полном объеме и в установленный срок, Заказчик вправе обратиться к гаранту за выплатой суммы по независимой гарантии.

Какая процедура предъявления требований по банковской гарантии?

Бенефициар вправе направить гаранту требование в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени бенефициара. В случае направления требования бенефициар обязан одновременно направить гаранту документы, установленные условиями независимой гарантии. Требование должно быть предъявлено до окончания срока действия гарантии.

Как осуществляется выплата по банковской гарантии?

Выплата по гарантии производится банком в течение срока, установленного условиями независимой гарантии, как правило, этот срок составляет пять рабочих дней после получения требования бенефициара. Сумма выплаты не должна превышать сумму гарантии.

Какие требования предъявляются к банкам, выдающим банковские гарантии?

Банк должен соответствовать следующим требованиям:

быть лицензированным Центральным банком на осуществление деятельности; :
иметь собственный капитал не менее 300 млн. руб.; :
получить рейтинг хотя бы одного рейтингового агентства:

- АКРА, не ниже уровня "B(RU)" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "B+(RU)");

- "Эксперт РА", не ниже уровня "ruВ" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "ruB+")

Органом, отвечающим за установление требований к финансовым организациям, которые выдают гарантии по 44-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП), является Министерство Финансов, оно ведет реестр с открытым доступом, его можно посмотреть в любой момент.

КБ «ЛОКО-Банк» полностью соответствует всем требованиям.

Кто может быть принципалом, бенефициаром и гарантом по банковской гарантии в рамках исполнения государственных и муниципальных контрактов?

Принципалом может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся участниками закупки, которые заключают контракт с заказчиком. Бенефициар — это заказчик, который получает обеспечение исполнения контракта в виде банковской гарантии. Гарантом выступает банк, выдающий гарантию.