Не секрет, что банки рекомендуют бизнесу выполнять определенные нормативы в своей деятельности, например, чтобы налог от оборота составлял не менее 0,9 процента. Это не просто выдумка банка, а реальные рекомендации Банка России (Методические рекомендации Банка России от 21 июля 2017 г. № 18-МР). Клиенты опасаются, что при невыполнении этого предписания их расчётный счет могут заблокировать, а фирму посчитать сомнительной.
Действительно, основная цель финансового мониторинга — выявить тех, кто занимается незаконной деятельностью, например, компании, через которых происходит обналичивание денежных средств или финансирование терроризма. Для того чтобы заметить в работе компании признаки «сомнительной фирмы», банки, в первую очередь, ориентируются на ряд показателей, таких, как вывод наличных денег, объем хозяйственных расходов компании, оплата налогов, добросовестность партнеров и экономический смысл проводимых финансовых операций. Регулярно проверяемая информация помогает выявить недобросовестных предпринимателей. По статистике, кредитных учреждений, чаще всего блокируют счета фирм, предоставляющих услуги в сферах строительства, торговли и перевозок. Однако блокировка происходит лишь в том случае, если сомнительность деятельности или партнерство данных компаний находят свое подтверждение.



Конечно, бывает и так, что сам бизнес предполагает большой оборот при невысоких показателях прибыли и налогооблагаемой базы. В таком случае специалисты банков рекомендуют клиентам не переживать. Несмотря на то, что налоговая инспекция считает налоговую нагрузку по разным отраслям в среднем и ориентируется на этот показатель, в банках не установлены столь жесткие рамки. Банковские специалисты, как правило, стараются изучить особенности каждого бизнеса, чтобы понимать – какой объем налогов адекватен для того или иного вида деятельности.