Контролирующие органы интересуются всеми операциями по обналичиванию средств со счёта любой компании, особенно если это происходит часто. Всё дело в том, что деньги юрлица принадлежат не учредителю (даже если он единственный), а компании.
Для проверяющих органов любое снятие наличных выглядит как исчезновение суммы – они не могут проверить движение средств и цель, на которую деньги были потрачены. Следовательно, эти финансы потенциально могли участвовать в «серых» или нелегальных схемах или использоваться для запрещённых законом действий. А возможно учредитель снял их, чтобы минимизировать прибыль или на другие спорные цели.
Но не каждый бизнес может закрыть все свои потребности исключительно безналичными переводами. Некоторые услуги предоставляются только за наличный расчёт.
Несколько советов, которые желательно учесть, чтобы не вызывать лишних вопросов со стороны банка или налоговой инспекции:
Некоторые операции по снятию наличных считаются законными и легко подтверждаются в случае вопросов от контролирующих органов. Налоги или штрафы за факт снятия не предусмотрены.
Чтобы снять деньги с расчётного счёта, можно:
Снимать деньги можно для реализации следующих целей:
Также снять наличные можно с помощью бизнес-карты Локо-Банка – это проще, чем снимать в банке с р/с.
Она привязана к расчётному счёту и обладает важными преимуществами:
Законодательно у ИП нет ограничений или налогов на снятие наличных с р/с. Но также существует закон, направленный на борьбу с отмыванием доходов и с терроризмом. Поэтому банк может блокировать любую операцию, которую считает нелегальной или незаконной. А затем потребовать от ИП документы, подтверждающие легальность операции.
Частые причины, по которым могут заблокировать счёт:
Подключение расчётно-кассового обслуживания в Локо-Банке откроет юрлицам и ИП следующие преимущества:
с комфортными тарифами под любые обороты