Снятие денег со счета ИП

Снятие наличных с расчётного счёта ИП допускается на следующие цели:

• личные расходы;
• оплата аренды;
• выдача зарплаты;
• наличные расчёты за товары и услуги.

Также снять наличные можно с помощью бизнес-карты Локо-Банка ― это проще, чем снимать с р/с в банке.

По закону любому предпринимателю доступно снятие денег с расчётного счёта ИП без каких-либо ограничений. Но для проверяющих органов любое обналичивание, особенно в крупных размерах, выглядит как исчезновение суммы ― нет возможности отследить, на какие цели и куда были потрачены деньги. Поэтому они начинают подозревать, что средства участвуют в нелегальных схемах или используются в запрещённых законом действиях.

Обратите внимание ― есть закон, направленный на борьбу с терроризмом и отмыванием доходов. Поэтому может быть заблокирована любая операция, которая выглядит подозрительно. Также проверяющие органы могут потребовать документы, подтверждающие траты и легальность операции.

Не всегда можно обеспечить все нужды бизнеса исключительно безналичными операциями. Вот несколько советов, как снять деньги с расчётного счёта ИП и не оказаться под подозрением:

• Хранение доказательств. Если финансы снимались с определёнными целями, стоит сохранить доказательства: чеки, акты приёма-передачи, договоры купли-продажи, акты выполненных работ. Такие документы подтвердят, что средства были потрачены на развитие ИП, а не на сомнительные цели.
• Хранение остатка. Не стоит снимать с р/с всё до рубля ― на счету всегда должна оставаться хотя бы небольшая сумма, иначе работа предприятия выглядит странно.
• Обналичивание сумм по целям. Если вам требуется вывод 500 000 рублей на пять разных задач, то лучше сделать это за пять транзакций ― по одной на каждую задачу. Так будет проще вести учёт и понимать, куда ушли деньги. А в случае необходимости ― отчитаться о целях.
• Использование бизнес-карты. Банковские бизнес-карты ― удобный инструмент и способ рассчитаться за поставки и нужды организации. Поэтому для проверяющих органов может показаться подозрительным, что с р/с финансы только обналичивают. Лучше пользоваться бизнес-картой везде, где можно, чем получать наличные для расчётов. Так удобнее и разбираться в тратах, и отчитываться.

Частые причины, по которым могут заблокировать счёт:

• Необоснованный вывод больших сумм. Если владелец ИП внезапно начинает получать на свой р/с суммы, кратно большие его среднего дохода, а затем их снимать ― это вызывает подозрения.
• Быстрое снятие после поступления. Если финансы только поступили на р/с, а владелец их тут же снял ― это подозрительно, у проверяющих органов такая срочность может вызвать вопросы. Особенно если это повторяется регулярно. Лучше не снимать наличные так быстро.
• Снятие менее 600 000 рублей. По закону могут проверяться операции от 600 000 рублей. Если владелец фирмы регулярно обналичивает суммы, немного не достигающие 600 тысяч рублей ― это вызывает подозрения.